11.9.2012

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 245/3

---

WYTYCZNE EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO

z dnia 20 lipca 2012 r.

w sprawie wymiany danych dotyczących usług gotówkowych

(EBC/2012/16)

(2012/502/UE)

RADA PREZESÓW EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, w szczególności art. 128 ust. 1 i ust. 2,

uwzględniając Statut Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, w szczególności art. 16,

a także mając na uwadze, co następuje:

(1)

Produkcja banknotów euro jest zorganizowana na zasadzie decentralizacji w formie podziału puli, w taki sposób, iż roczna produkcja różnych nominałów banknotów stanowi pulę dzieloną między krajowe banki centralne państw członkowskich, których walutą jest euro (KBC), według udziałów procentowych KBC w subskrybowanym kapitale Europejskiego Banku Centralnego (EBC) w danym roku obrachunkowym, obliczonych na podstawie wagi przypisanej poszczególnym KBC w kluczu subskrypcji kapitału, o którym mowa w art. 29 ust. 1 Statutu Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego (zwanego dalej „Statutem ESBC”).

(2)

Zgodnie z określoną w art. 9 ust. 2 i art. 12 ust. 1 Statutu ESBC zasadą decentralizacji, KBC powierza się wprowadzanie do obiegu i wycofywanie z obiegu wszystkich banknotów euro, w tym banknotów wyemitowanych przez EBC. Zgodnie z tą zasadą fizyczna obsługa banknotów euro jest prowadzona przez KBC. W związku z tym, że banknoty euro są produkowane w sposób zdecentralizowany poprzez dzielenie puli, płynne funkcjonowanie cyklu obiegu gotówki w strefie euro jest uzależnione od sprawnego funkcjonowania transgranicznego transportu banknotów euro.

(3)

W celu zwiększenia stopnia harmonizacji i integracji oraz umożliwienia podmiotom zainteresowanym (w szczególności sektorowi bankowemu oraz przedsiębiorstwom transportu gotówki) uzyskania większych korzyści ze wspólnej waluty, w lutym 2007 r. Rada Prezesów EBC zatwierdziła harmonogram i plan zwiększenia konwergencji usług gotówkowych KBC w średnim okresie, wzmacniając w ten sposób jednolity obszar gotówki euro.

(4)

System wymiany danych dotyczących usług gotówkowych (DECS – Data Exchange for Cash Services) ma na celu dalszą harmonizację usług gotówkowych w Eurosystemie. Maksymalizuje on sprawność dostarczania i wycofywania gotówki oraz funkcjonowania cyklu obiegu gotówki w strefie euro. Jako że usługi gotówkowe oferowane obecnie przez KBC w znacznym stopniu się różnią, DECS zapewnia możliwość wymiany danych dotyczących transgranicznych transakcji gotówkowych i transportów banknotów euro pomiędzy KBC stosującymi różne systemy zarządzania gotówką. DECS nie ma wpływu na świadczenie usług gotówkowych przez KBC na poziomie krajowym.

(5)	Z uwagi na to, że proces osiągania konwergencji usług gotówkowych KBC będzie wymagał pewnej elastyczności, niezbędna jest uproszczona procedura wprowadzania do niniejszych wytycznych zmian o charakterze technicznym. Uprawnienie do wprowadzania takich zmian należy zatem przekazać Zarządowi,

PRZYJMUJE NINIEJSZE WYTYCZNE:

Artykuł 1

Przedmiot i zakres regulacji

Niniejsze wytyczne określają wymogi obowiązujące KBC w związku ze stosowaniem DECS. Wytyczne stosuje się tylko do wymiany danych pomiędzy KBC.

Artykuł 2

Definicje

Użyte w wytycznych określenia oznaczają:

a)   „DECS”– wspólny interfejs komunikujący się z systemem zarządzania gotówką KBC, pozwalający na mapowanie, przekierowywanie i przekształcanie elektronicznych komunikatów pomiędzy KBC stosującymi różne systemy zarządzania gotówką lub specyfikacje zarządzania gotówką dotyczące transakcji gotówkowych i transportu banknotów;

b)   „format komunikacji”– zestaw plików oparty na formacie Cash Single Shared Platform (CashSSP), Global Standards One (GS1) albo innych formatach komunikacji;

c)   „system zarządzania gotówką”– informatyczny system logistycznego zarządzania gotówką stosowany przez KBC, oparty na CashSSP, GS1 albo innych formatach komunikacji;

d)   „specyfikacje zarządzania gotówką”– specyfikacje techniczne danego systemu zarządzania gotówką;

e)   „gotówka”– banknoty euro i monety euro, z wyłączeniem monet kolekcjonerskich;

f)   „wpłata gotówki”– nieodpłatną transgraniczną transakcję wpłaty gotówki między klientem a obcym KBC;

g)   „wypłata gotówki”– nieodpłatną transgraniczną transakcję wypłaty gotówki między klientem a obcym KBC;

h)   „transakcja gotówkowa”– nieodpłatną transgraniczną wpłatę lub wypłatę gotówki;

i)   „transport banknotów”– każdy transgraniczny transport banknotów euro między dwoma KBC albo między zakładem drukarskim a KBC, który jest zgłoszony w Systemie Informacji Walutowej 2 (CIS 2) (1);

j)   „miejscowy KBC”– KBC udostępniający klientom mającym siedzibę w jego państwie członkowskim interfejs dostępu do swojego systemu zarządzania gotówką dla celów transakcji gotówkowych;

k)   „obcy KBC”– KBC zawierający transakcje gotówkowe z klientem mającym siedzibę poza państwem członkowskim tego KBC;

l)   „dostarczający KBC”– w zakresie związanym z transportem banknotów euro – KBC odpowiedzialny za dostarczenie otrzymującemu KBC banknotów euro: (i) z produkcji przydzielonej temu dostarczającemu KBC; (ii) z zapasów logistycznych tego dostarczającego KBC; (iii) ze strategicznych zapasów Eurosystemu;

m)   „otrzymujący KBC”– KBC, który otrzymuje banknoty euro z dostarczającego KBC albo z zakładu drukarskiego w związku z transportem banknotów euro;

n)   „przedsiębiorstwo transportu gotówki”– podmiot świadczący instytucjom kredytowym usługi w zakresie transportu, przechowywania oraz obsługi banknotów i monet;

o)   „klient”– instytucję kredytową świadczącą usługi gotówkowe, zarejestrowaną w państwie członkowskim, którego walutą jest euro, lub – w stosownych przypadkach – przedsiębiorstwo transportu gotówki zarejestrowane w państwie członkowskim, którego walutą jest euro, wpisane do bazy danych miejscowego KBC na użytek jego systemu zarządzania gotówką i DECS;

p)   „komunikat zlecenia transakcji”– komunikat transakcyjny przekazany przy użyciu DECS przez miejscowy/dostarczający KBC za pośrednictwem jego systemu zarządzania gotówką obcemu/otrzymującemu KBC. Komunikatem tym jest: (i) w przypadku wypłat gotówki – „zlecenie wypłaty gotówki” wysłane przez klienta; (ii) w przypadku wpłat gotówki – „powiadomienie o wpłacie” wysłane przez klienta; (iii) w przypadku transportu banknotów – „komunikat o transporcie” wysłany przez dostarczający KBC;

q)   „zwrotny komunikat potwierdzający”– komunikat transakcyjny przekazany przy użyciu DECS przez obcy/otrzymujący KBC miejscowemu/dostarczającemu KBC za pośrednictwem systemu zarządzania gotówką miejscowego/dostarczającego KBC po otrzymaniu komunikatu zlecenia transakcji;

r)   „komunikat potwierdzenia transakcji”– komunikat transakcyjny przekazany po przeprowadzeniu transakcji: (i) w przypadku transakcji gotówkowych – klientowi; lub (ii) w przypadku transportu banknotów przy użyciu DECS za pośrednictwem systemu zarządzania gotówką miejscowego/dostarczającego KBC – dostarczającemu KBC. Komunikatem tym jest: (i) w przypadku wypłat gotówki – „pokwitowanie wypłaty” wysłane przez obcy KBC; (ii) w przypadku wpłat gotówki – „pokwitowanie wpłaty” wysłane przez obcy KBC; (iii) w przypadku transportu banknotów – „pokwitowanie transportu banknotów” wysłane przez otrzymujący KBC;

s)   „komunikat transakcyjny”– komunikat zlecenia transakcji, zwrotny komunikat potwierdzający lub komunikat potwierdzenia transakcji;

t)   „zakład drukarski”– zakład drukarski, który zawarł z KBC umowę dotyczącą produkcji banknotów euro;

u)   „przyszły KBC Eurosystemu”– krajowy bank centralny państwa członkowskiego, które spełnia kryteria przyjęcia waluty euro oraz w odniesieniu do którego podjęto decyzję o uchyleniu derogacji zgodnie z art. 140 ust. 2 Traktatu.

Artykuł 3

Obowiązki KBC

1.   KBC połączą swoje systemy zarządzania gotówką z DECS w celu: a) umożliwienia klientom wymiany elektronicznych komunikatów dotyczących transakcji gotówkowych z obcym KBC za pośrednictwem systemu zarządzania gotówką ich miejscowego KBC; oraz b) ułatwienia wymiany elektronicznych komunikatów dotyczących transportu banknotów między KBC lub, z zastrzeżeniem art. 1, między zakładem drukarskim a otrzymującym KBC, za pośrednictwem systemu zarządzania gotówką dostarczającego KBC.

2.   KBC stosujący system zarządzania gotówką oparty na formatach komunikacji innych niż CashSSP lub GS1 jest zobowiązany do zmiany formatu komunikacji tego systemu zarządzania gotówką na CashSSP albo GS1 przed przekazaniem do DECS elektronicznego komunikatu dotyczącego transakcji gotówkowych lub transportów banknotów.

3.   KBC zapewniają, aby elektroniczne komunikaty dotyczące transakcji gotówkowych oraz transportów banknotów wymieniane przy użyciu DECS były oparte na formacie komunikacji CashSSP lub GS1.

4.   KBC zapewniają przechowywanie komunikatów transakcyjnych przez co najmniej 10 lat.

5.   KBC ustanawiają połączenie pomiędzy swoimi systemami zarządzania gotówką a DECS niezwłocznie po uzyskaniu takiej możliwości technicznej.

Artykuł 4

Obowiązki miejscowych KBC związane z transakcjami gotówkowymi

1.   Miejscowe KBC mają obowiązek spełniania technicznych wymogów komunikacji przy użyciu DECS.

2.   Miejscowe KBC wprowadzają ustalenia umowne ze swoimi klientami przewidujące, że transakcje gotówkowe w rozumieniu niniejszych wytycznych podlegają przetwarzaniu za pośrednictwem DECS.

3.   Miejscowe KBC tworzą, utrzymują i regularnie aktualizują bazę danych klientów, którzy wyrazili zgodę na zastosowanie DECS, jego warunki oraz wymogi techniczne. Miejscowe KBC zapewniają niezwłoczne informowanie ich przez klientów o wszelkich istotnych zmianach w tym zakresie.

4.   Przed przekazaniem komunikatu zlecenia transakcji od klienta do DECS miejscowy KBC podejmuje odpowiednie kroki w celu zweryfikowania, czy klient jest wpisany do bazy danych, o której mowa w ust. 3, oraz czy komunikat zlecenia transakcji został wysłany przez użytkownika technicznego upoważnionego do tego przez klienta.

5.   Miejscowe KBC ponoszą odpowiedzialność wyłącznie za nieprzestrzeganie obowiązków określonych w ust. 4. Miejscowe KBC nie ponoszą odpowiedzialności za treść komunikatu transakcyjnego.

6.   Miejscowe KBC nie są stronami transakcji gotówkowych między klientami a obcymi KBC i nie ponoszą odpowiedzialności z tytułu tych transakcji.

Artykuł 5

Obowiązki obcych KBC związane z transakcjami gotówkowymi

Gdy tylko będzie to operacyjnie wykonalne, obce KBC zawierają umowy z klientami miejscowych KBC, którzy zamierzają zawierać transakcje gotówkowe z tym obcym KBC przy użyciu DECS. Umowy te dotyczą w szczególności:

a)	warunków i technicznych wymogów przetwarzania komunikatów transakcyjnych przy użyciu DECS, w tym ewentualnego odwoływania transakcji przy użyciu DECS;

b)	fizycznej obsługi transakcji gotówkowych, np. ogólnych warunków pakowania i dostawy;

c)	zasad i procedur rozrachunku finansowego między klientem a obcym KBC, w tym weryfikacji, czy transakcja gotówkowa może być wykonana zgodnie z przepisami prawa;

d)	przeprowadzania indywidualnych kontroli wolumenu transakcji gotówkowych.

Artykuł 6

Transporty banknotów

W odniesieniu do transportu banknotów KBC zapewniają stosowanie przez zakłady drukarskie formatu komunikacji określonego w umowie między KBC a zakładem drukarskim.

Artykuł 7

Wymogi dotyczące komunikatów transakcyjnych

1.   Komunikaty transakcyjne są przetwarzane przy użyciu DECS w sposób określony w załączniku I.

2.   W komunikatach zlecenia transakcji i komunikatach potwierdzenia transakcji KBC wskazują miejscową datę i czas, chyba że data i czas zostały automatycznie dodane przez DECS z zastosowaniem czasu środkowoeuropejskiego (CET).

3.   Komunikat zlecenia transakcji spełnia w szczególności następujące wymogi:

a)	jest wysyłany osobno dla każdej transakcji gotówkowej;

b)	zawiera pozycje, które mają być dostarczone tylko do jednego oddziału klienta albo KBC;

c)	zawiera zlecenie dotyczące albo banknotów euro, albo monet euro;

d)	zawiera pozycje odnoszące się tylko do jednego rodzaju banknotów oraz jednego nominału monet;

e)	spełnia wymogi dotyczące pakowania określone w załączniku II;

f)	spełnia wymogi dotyczące minimalnej ilości określone w załączniku II;

g)	spełnia wymogi dotyczące nominałów i serii banknotów określone w załączniku II;

h)	spełnia wymogi dotyczące jakości określone w załączniku II;

i)	spełnia wymogi dotyczące oznaczania określone w załączniku II;

j)	zawiera minimalny zakres danych określony w załączniku III.

Artykuł 8

Spełnianie wymogów DECS przez przyszłe KBC Eurosystemu

W umowach zawieranych z przyszłymi KBC Eurosystemu zgodnie z art. 3 ust. 3 wytycznych EBC/2006/9 z dnia 14 lipca 2006 r. w sprawie niektórych przygotowań do wymiany pieniądza gotówkowego związanych z wprowadzeniem waluty euro oraz w sprawie zaopatrzenia wstępnego i zaopatrzenia wtórnego w banknoty i monety euro podmiotów poza strefą euro (2), przy uwzględnieniu art. 5 wytycznych EBC/2008/8, KBC wprowadzają szczególne postanowienia wymagające od przyszłych KBC Eurosystemu spełniania wymogów niniejszych wytycznych.

Artykuł 9

Współpraca między KBC

KBC prowadzą należytą współpracę w zakresie wymiany informacji dotyczących działania DECS, w szczególności w sytuacji, gdy KBC uczestniczy w sporze prawnym wszczętym przez klienta w związku z transakcją przetworzoną przez DECS albo jest narażony na ryzyko takiego sporu.

Artykuł 10

Rola Zarządu

1.   Zgodnie z art. 17 ust. 3 Regulaminu Europejskiego Banku Centralnego (3) Zarząd jest upoważniony do wprowadzania do załączników do niniejszych wytycznych, po zasięgnięciu opinii Komitetu ds. Banknotów oraz Komitetu ds. Prawnych, zmian o charakterze technicznym.

2.   Zarząd niezwłocznie zawiadamia Radę Prezesów o wszelkich zmianach wprowadzonych na podstawie ust. 1 oraz stosuje się do decyzji Rady Prezesów w tym przedmiocie.

Artykuł 11

Wejście w życie

Niniejsze wytyczne wchodzą w życie z dniem 1 października 2012 r.

Artykuł 12

Adresaci

Niniejsze wytyczne są skierowane do KBC.

---

(1)  Wytyczne EBC/2008/8 z dnia 11 września 2008 r. w sprawie zbierania danych dotyczących euro oraz działania Systemu Informacji Walutowej 2 (Dz.U. L 346 z 23.12.2008, s. 89).

(2)  Dz.U. L 207 z 28.7.2006, s. 39.

(3)  Dz.U. L 80 z 18.3.2004, s. 33.

---

---

---

---

---