11.9.2012

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 245/3

---

RICHTSNOER VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK

van 20 juli 2012

inzake de gegevensuitwisseling voor contant-gelddiensten (DECS)

(ECB/2012/16)

(2012/502/EU)

DE RAAD VAN BESTUUR VAN DE EUROPESE CENTRALE BANK,

Gelet op het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, inzonderheid op artikel 128, lid 1 en 2,

Gelet op de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank, inzonderheid op artikel 16,

Overwegende hetgeen volgt:

(1)

De productie van eurobankbiljetten wordt op gedecentraliseerd niveau georganiseerd en gepoold, waarbij de jaarproductie van verschillende denominaties van bankbiljetten in de pool wordt verdeeld onder de nationale centrale banken van lidstaten die de euro als munt hebben, (hierna de „NCB’s”) overeenkomstig het procentuele aandeel van die NCB’s in het geplaatste kapitaal van de Europese Centrale Bank (de „ECB”) voor het betreffende boekjaar berekend met behulp van de wegingen van de NCB’s in de verdeelsleutel voor de inschrijving op het kapitaal bedoeld in artikel 29.1 van de statuten van het Europees Stelsel van centrale banken en van de Europese Centrale Bank (hierna de „ESCB-statuten”).

(2)

Op grond van het beginsel van decentralisatie zoals vastgelegd in artikel 9.2 en 12.1 van de ESCB-statuten, wordt het in omloop brengen en uit circulatie nemen van alle eurobankbiljetten, met inbegrip van de door de ECB uitgegeven eurobankbiljetten, toevertrouwd aan de NCB’s. Overeenkomstig dit beginsel is de fysieke verwerking van eurobankbiljetten eveneens in handen van de NCB’s. Vanwege het gedecentraliseerde productiescenario met pooling, dragen efficiënte grensoverschrijdende overdrachten van grote partijen eurobankbiljetten bij aan het soepel functioneren van de omloop van contanten in het eurogebied.

(3)

In februari 2007 heeft de Raad van bestuur van de ECB het tijdschema en een routekaart goedgekeurd voor verdere convergentie van contant-gelddiensten van NCB’s op de middellange termijn teneinde harmonisatie en integratie te versterken en betrokkenen (met name het bankwezen en waardevervoerders) in staat te stellen grotere voordelen te behalen uit de gemeenschappelijke munt en daarmee bij te dragen tot de gemeenschappelijke eurocontantenruimte (Single Euro Cash Area).

(4)

Het doel van de gegevensuitwisseling voor contant-gelddiensten (DECS; Data Exchange for Cash Services) is de verdere harmonisatie van contant-gelddiensten in het Eurosysteem. Het leidt tot maximale efficiëntie in de aanvoer en opname van contanten en in het functioneren van de omloop van contanten in het eurogebied. Aangezien de contant-gelddiensten die thans door NCB’s worden aangeboden, aanzienlijk verschillen, verzekert DECS dat de gegevens voor grensoverschrijdende transacties in contanten en overdrachten van grote partijen eurobankbiljetten tussen NCB’s die gebruikmaken van verschillende cashmanagementsystemen, onderling uitwisselbaar zijn. DECS heeft geen invloed op het verlenen van contant-gelddiensten door NCB’s op nationaal niveau.

(5)

Aangezien het convergentieproces van contant-gelddiensten van NCB’s enige flexibiliteit vereist, is het noodzakelijk een vereenvoudigde procedure vast te stellen om technische wijzigingen in dit richtsnoer aan te brengen. Aan de directie dient derhalve de bevoegdheid te worden gedelegeerd dergelijke wijzigingen aan te brengen,

HEEFT HET VOLGENDE RICHTSNOER VASTGESTELD:

Artikel 1

Onderwerp en toepassingsgebied

Dit richtsnoer zet de vereisten uiteen waaraan de NCB’s voldoen met betrekking tot het gebruik van DECS. Dit richtsnoer is alleen van toepassing op de uitwisseling van gegevens tussen NCB’s.

Artikel 2

Definities

Voor de toepassing van dit richtsnoer wordt verstaan onder:

a)   „DECS”: de gemeenschappelijke interface die communiceert met het cashmanagementsysteem van een NCB en daardoor de mapping, routering en transformatie mogelijk maakt van elektronische berichten tussen NCB’s die gebruikmaken van verschillende cashmanagementsystemen of cashmanagementspecificaties met betrekking tot transacties in contanten en overdrachten van grote partijen bankbiljetten;

b)   „communicatieformaat”: een reeks bestanden gebaseerd op het Cash Single Shared Platform (CashSSP), Global Standards One (GS1) of andere communicatieformaten;

c)   „cashmanagementsysteem”: het door een NCB gebruikte logistieke IT-systeem voor cashmanagement gebaseerd op CashSSP, GS1 of andere communicatieformaten;

d)   „cashmanagementspecificaties”: de technische specificaties van een bepaald cashmanagementsysteem;

e)   „contanten”: eurobankbiljetten en munten, met uitzondering van verzamelmunten;

f)   „deponering van contanten”: een grensoverschrijdende gratis transactie voor de deponering van contanten tussen een klant en een buitenlandse NCB;

g)   „opname van contanten”: grensoverschrijdende gratis transactie voor de opname van contanten tussen een klant en een buitenlandse NCB;

h)   „transactie in contanten”: een grensoverschrijdende gratis deponering of opname van contanten;

i)   „overdracht van grote partijen bankbiljetten”: een grensoverschrijdende overdracht van eurobankbiljetten tussen twee NCB’s of tussen een drukkerij en een NCB die wordt gerapporteerd in het Valuta-informatiesysteem 2 (Currency Information System 2) (CIS 2)) (1);

j)   „binnenlandse NCB”: een NCB die in haar lidstaat gevestigde klanten via een interface toegang verleent tot haar cashmanagementsysteem voor transacties in contanten;

k)   „buitenlandse NCB”: een NCB die een transactie in contanten aangaat met een buiten haar lidstaat gevestigde klant;

l)   „leverende NCB”: voor overdrachten van grote partijen eurobankbiljetten een NCB die verantwoordelijk is voor het leveren van eurobankbiljetten aan een ontvangende NCB uit: i) de aan die leverende NCB toegewezen productie; ii) de logistieke voorraden van de leverende NCB; iii) de Strategische voorraad van het Eurosysteem;

m)   „ontvangende NCB”: een NCB die eurobankbiljetten ontvangt van een leverende NCB of een drukkerij voor overdrachten van grote partijen eurobankbiljetten;

n)   „waardevervoerder (CIT-bedrijf)”: onderneming die bankbiljetten en munten vervoert, opslaat en verwerkt voor kredietinstellingen;

o)   „klant”: een kredietinstelling die contant-gelddiensten verleent en rechtspersoonlijkheid bezit in een lidstaat die de euro als munt heeft, of, indien van toepassing, een waardevervoerder die rechtspersoonlijkheid bezit in een lidstaat die de euro als munt heeft en staat geregistreerd in de database van een binnenlandse NCB voor het gebruik van haar cashmanagementsysteem en DECS;

p)   „transactieopdrachtbericht”: een transactiebericht dat via DECS door een binnenlandse/leverende NCB wordt doorgegeven via haar cashmanagementsysteem aan een buitenlandse/ontvangende NCB. Dit bericht is: i) voor opnames van contanten, een door een klant verzonden „opdracht voor opname van contanten”; ii) voor deponeringen van contanten, een door een klant verzonden „kennisgeving van deponering”; iii) voor overdrachten van grote partijen bankbiljetten, een door de leverende NCB verzonden „bericht van overdracht van grote partij bankbiljetten”;

q)   „feedbackbericht ter validatie”: een transactiebericht dat via DECS door een buitenlandse/ontvangende NCB aan een binnenlandse/leverende NCB wordt verzonden via het cashmanagementsysteem van de binnenlandse/leverende NCB na ontvangst van een transactieopdrachtbericht;

r)   „transactiebevestigingsbericht”: een transactiebericht dat wordt verzonden nadat een transactie heeft plaatsgevonden: i) aan een klant voor transacties in contanten; of ii) aan een leverende NCB voor overdrachten van grote partijen bankbiljetten via DECS en het cashmanagementsysteem van de binnenlandse/leverende NCB. Dit bericht is: i) voor opnames van contanten, een door een buitenlandse NCB verzonden „bewijs van opname”; ii) voor deponeringen van contanten, een door een buitenlandse NCB verzonden „bewijs van deponering”; iii) voor overdrachten van grote partijen bankbiljetten, een door een ontvangende NCB verzonden „bewijs van overdracht van grote partijen bankbiljetten”;

s)   „transactiebericht”: een transactieopdrachtbericht, een feedbackbericht ter validatie en een transactiebevestigingsbericht;

t)   „drukkerij”: een drukkerij die contractuele regelingen is aangegaan met een NCB voor de productie van eurobankbiljetten;

u)   „toekomstige Eurosysteem-NCB”: de nationale centrale bank van een lidstaat die heeft voldaan aan de voorwaarden voor de aanname van de euro en met betrekking tot welke lidstaat een besluit is genomen ten aanzien van de intrekking van de derogatie op grond van artikel 140, lid 2 van het Verdrag.

Artikel 3

Verplichtingen van een NCB

1.   NCB’s sluiten hun cashmanagementsystemen aan op DECS teneinde: a) het klanten mogelijk te maken elektronische gegevensberichten uit te wisselen betreffende transacties in contanten met een buitenlandse NCB via het cashmanagementsysteem van hun binnenlandse NCB; en b) de uitwisseling te vergemakkelijken van elektronische gegevensberichten betreffende overdrachten van grote partijen bankbiljetten tussen NCB’s of, met inachtneming van artikel 1, tussen een drukkerij en een ontvangende NCB, via het cashmanagementsysteem van de leverende NCB.

2.   Indien een NCB een cashmanagementsysteem gebruikt dat gebaseerd is op andere communicatieformaten dan CashSSP of GS1, zet zij het communicatieformaat van dat cashmanagementsysteem om naar CashSSP of GS1 alvorens een elektronisch gegevensbericht betreffende transacties in contanten of overdrachten van grote partijen bankbiljetten door te geven aan DECS.

3.   NCB’s zorgen ervoor dat via DECS uitgewisselde elektronische gegevensberichten betreffende transacties in contanten of overdrachten van grote partijen bankbiljetten gebaseerd zijn op hetzij het CashSSP- of GS1-communicatieformaat.

4.   NCB’s zorgen ervoor dat transactieberichten gedurende ten minste 10 jaar worden bewaard.

5.   NCB’s sluiten hun cashmanagementsysteem en DECS op elkaar aan zodra zij hiertoe technisch in staat zijn.

Artikel 4

Verplichtingen van binnenlandse NCB’s in verband met transacties in contanten

1.   Binnenlandse NCB’s zorgen ervoor dat zij aan alle technische vereisten voor communicatie via DECS voldoen.

2.   Binnenlandse NCB’s sluiten contractuele regelingen af met hun klanten waarin wordt bedongen dat transacties in contanten zoals gedefinieerd in dit richtsnoer zullen worden verwerkt via DECS.

3.   Binnenlandse NCB’s verplichten zich tot het opzetten, bijhouden en regelmatig bijwerken van een database van klanten die instemmen met het gebruik, de voorwaarden en technische vereisten van DECS. Ze zorgen ervoor dat klanten hen onverwijld over elke relevante wijziging informeren.

4.   Alvorens een transactieopdrachtbericht van een klant aan DECS door te geven, nemen binnenlandse NCB’s passende maatregelen om te verifiëren of de klant geregistreerd staat in de in lid 3 bedoelde database, en of het transactieopdrachtbericht werd verzonden door een technische gebruiker die daartoe door de klant was gemachtigd.

5.   Binnenlandse NCB’s worden aansprakelijk gehouden voor het niet voldoen aan hun verplichtingen onder lid 4. Binnenlandse NCB’s worden niet aansprakelijk gehouden voor de inhoud van een transactiebericht.

6.   Binnenlandse NCB’s zijn geen partij bij en worden niet aansprakelijk gehouden voor transacties in contanten tussen klanten en buitenlandse NCB’s.

Artikel 5

Verplichtingen van buitenlandse NCB’s in verband met transacties in contanten

Zodra dat operationeel haalbaar is, sluiten buitenlandse NCB’s contractuele regelingen af met de klanten van binnenlandse NCB’s die voornemens zijn met die buitenlandse NCB via DECS transacties in contanten af te sluiten. Deze contractuele regelingen zullen met name het volgende vastleggen:

a)	de voorwaarden en technische vereisten voor het verwerken van transactieberichten via DECS, met inbegrip van het mogelijk ongedaan maken van transacties via DECS;

b)	de fysieke verwerking van de transacties in contanten, bv. algemene voorwaarden voor verpakking en levering;

c)	de regels en procedures voor financiële afwikkeling tussen de klant en de buitenlandse NCB, met inbegrip van de verificatie of een transactie in contanten rechtmatig kan worden uitgevoerd;

d)	het uitvoeren van individuele plausibiliteitcontroles op de volumes van de transacties in contanten.

Artikel 6

Overdrachten van grote partijen bankbiljetten

NCB’s zorgen ervoor dat drukkerijen voor overdrachten van grote partijen bankbiljetten het in de contractuele regelingen tussen de NCB’s en de drukkerij gespecificeerde communicatieformaat gebruiken.

Artikel 7

Vereisten voor transactieberichten

1.   De transactieberichten worden verwerkt via DECS zoals uiteengezet in bijlage I.

2.   In transactieopdrachtberichten en transactiebevestigingsberichten geven NCB’s de lokale datum en tijd aan, tenzij die door DECS gebruikmakend van de Centraal-Europese tijdzone (CET) automatisch worden toegevoegd.

3.   Een transactieopdrachtbericht wordt met name:

a)	afzonderlijk verzonden voor elke individuele transactie in contanten;

b)	bevat aan slechts één bijkantoor van een klant of NCB af te leveren items;

c)	bevat een opdracht voor hetzij eurobankbiljetten of euromunten;

d)	bevat alleen fysieke items voor één soort bankbiljetten en voor één soort muntstukken;

e)	voldoet aan de in bijlage II gestelde verpakkingsvereisten;

f)	voldoet aan de in bijlage II gestelde vereisten betreffende minimumhoeveelheden;

g)	voldoet aan de in bijlage II gestelde vereisten betreffende denominaties en series van bankbiljetten;

h)	voldoet aan de in bijlage II gestelde kwaliteitsvereisten;

i)	voldoet aan de in bijlage II gestelde labelingvereisten;

j)	bevat de in bijlage III uiteengezette minimumgegevensposten.

Artikel 8

Naleving van de vereisten van DECS door toekomstige Eurosysteem-NCB’s

In de contractuele regelingen die een NCB afsluit met een toekomstige Eurosysteem-NCB, neemt die NCB op grond van artikel 3, lid 3 van Richtsnoer ECB/2006/9 van 14 juli 2006 inzake bepaalde voorbereidingen voor de omschakeling naar de chartale euro en inzake bevoorrading vooraf en verdere bevoorrading vooraf met eurobankbiljetten en -muntstukken buiten het eurogebied (2), en met inachtneming van artikel 5 van Richtsnoer ECB/2008/8, specifieke bepalingen op die vereisen dat de toekomstige Eurosysteem-NCB voldoet aan de vereisten van dit richtsnoer.

Artikel 9

Medewerking NCB

NCB’s werken mee aan het uitwisselen van informatie over de werking van DECS, met name indien een NCB wordt geconfronteerd met een potentiële of feitelijke rechtszaak die wordt aangespannen door een klant en voortvloeit uit een via DECS verwerkte transactie.

Artikel 10

Rol van de directie

1.   Overeenkomstig artikel 17.3 van het Reglement van orde van de Europese Centrale Bank (3) wordt de directie gemachtigd technische wijzigingen aan te brengen in de bijlagen bij dit richtsnoer, met inachtneming van de opvattingen van het Comité bankbiljetten en het Juridisch Comité.

2.   De directie stelt de Raad van bestuur onverwijld in kennis van eventuele op grond van lid 1 gemaakte wijzigingen en houdt zich aan een eventueel besluit van de Raad van bestuur inzake de materie.

Artikel 11

Inwerkingtreding

Dit richtsnoer treedt in werking op 1 oktober 2012.

Artikel 12

Geadresseerden

Dit richtsnoer is gericht aan de NCB’s.

---

(1)  Richtsnoer ECB/2008/8 van 11 september 2008 inzake de gegevensverzameling betreffende de euro en de werking van het Valuta-informatiesysteem 2 (Currency Information System 2 — CIS 2) (PB L 346 van 23.12.2008, blz. 89).

(2)  PB L 207 van 28.7.2006, blz. 39.

(3)  PB L 80 van 18.3.2004, blz. 33.

---

---

---

---

---